Криптовалюта Yearn Finance YFI: Подробный обзор
Опубликовано 26.10.2023
Это делает его весьма непредсказуемым и объектом интенсивной спекуляции. Это означает, что никакие успехи или ценность токена YFI не гарантированы. На данный момент рыночная капитализация YFI превышает $700 миллионов при дневном объеме торгов в $300 миллионов.
Yearn.Finance предлагает своим пользователям несколько уникальных возможностей и услуг, доступных в настоящее время. Одним из ключевых компонентов протокола yEarn является возможность депонировать различные стейблкоины, включая DAI, USDC, USDT, TUSD, sUSD и другие. Затем протокол Yearn занимается поиском DeFi-платформ, предлагающих максимальную доходность. Основная цель Кронье при создании платформы была управление финансами своих друзей и близких. Тогда наиболее популярными протоколами были Aave, Fulcrum, Compound и dYdX. Кронье проверял каждый из этих протоколов вручную, чтобы определить, какой из них предлагает наибольшую годовую процентную доходность (APR).
yearn.finance: полезный DeFi-проект или «комбайн» доходного фермера?
Платформу Yearn Finance создал разработчик Андре Кронье, с целью максимизировать годовую процентную доходность (APY) для своих пользователей. Новички в DeFi могут воспринимать yEarn как сложный протокол, но его концепция довольно проста. YEarn перемещает поддерживаемые стейблкоины между Compound, Aave, dYdX и Curve в зависимости от того, какой пул активов предлагает самую высокую доходность.
Кроме того, лидерство Кронье и многогранность продуктов Yearn вызывают восхищение. Даже в случае успешного развития его финансовая модель вряд ли оправдывает полумиллиардную капитализацию управляющего токена, фактически не приносящего никакого дохода. А в экспериментальном протоколе без аудита не так пойти может очень многое. В конце концов, ничто не мешало Кронье совершить экзит-скам и исчезнуть со всеми десятками миллионов долларов, замороженных в протоколе. Криптовалюта Yearn Finance — это дитя хайпа, выросшее слишком быстро даже по меркам DeFi и крипто-рынка.
- Платформу Yearn Finance создал разработчик Андре Кронье, с целью максимизировать годовую процентную доходность (APY) для своих пользователей.
- Протокол затем берет в долг стейблкоины и использует их для получения дохода на одной из ферм.
- Значение курса yearn.finance к концу недели достигнет долларов, изменение составит 5.06%.
- Несмотря на то, что этот протокол был запущен лишь в июле 2020 года, он уже успел завоевать значительную популярность в криптосообществе.
- Тогда наиболее популярными протоколами были Aave, Fulcrum, Compound и dYdX.
Разработчик Андре Кронье задумал проект по автоматизации инвестиций в криптовалюту с максимальной отдачей. Здесь мы подробно рассмотрим Yearn Finance и то, что стоит за ценой токена YFI. С другой стороны, всю эту идиллию о доступных DeFi портит то, что yearn.finance превращается в настоящий «комбайн» для доходных фермеров, как раз таки из-за своего токена YFI. На момент публикации YFI все еще торгуется выше $39 000, оставив биткоин далеко позади. Хотя по капитализации токен попадает лишь на скромную 29-ю ступеньку общего рейтинга CoinMarketCap. К тому же она децентрализована и управляется всеми холдерами, которые заинтересованы в дальнейшем развитии проекта.
Как получить YFI
Веб-сайт проекта был помечен браузером Brave как подозрительный — предполагается, что от него может исходить угроза фишинговой атаки. Yinsure Finance — Это сервис страхования, где пользователи смогут застраховать свои активы (сначала только USDC), уплачивая небольшой процент. Он нормализует информацию в сети, как робот, стремящийся к максимальной доходности. При каждом взаимодействии пользователя с сетью оракул APR спрашивает, куда следует направить средства, чтобы получить лучшую ставку.
Однако безопасность в DeFi не поспевает за таким стремительным ростом. Желание пользователей заработать двузначные проценты во время рецессии и надежда разработчиков не упустить момент, так сильны, что им нет особого дела до безопасности. Еще в начале июня в нем было аккумулировано $2 млрд долларов, а сейчас — свыше $4 млрд. На волне ажиотажа вокруг фарминга дохода такие проекты, как YFI, приобретают мгновенную популярность среди желающих быстро заработать свои доллары. Токен YFII был создан членами комьюнити оригинального Yearn Finance, которые остались недовольны недавними изменениями в проекте. Дело в том, что в Yearn Finance пытались ввести аналогичную халвингу Биткоина модель распространения токенов, однако её так и не приняли.
Всякий раз, когда пользователь вносит или снимает средства из этого пула, смарт-контракт проверяет годовую процентную ставку. Большинство специалистов согласны, что Yearn.Finance обладает высокой устойчивостью, поскольку его доходность крайне велика. Основной причиной высокой доходности YFI является спекулятивный интерес к протоколам с программами майнинга ликвидности. «Фермеры» могут получать трехзначные и даже более высокие проценты доходности благодаря тому, что спекулянты продолжают покупать новые токены на биржах.
В течение 2020 года, и особенно с тех пор, как летом DeFi начал набирать обороты, Yearn Finance расширил свою функциональность. Однако теперь пользователи могут также получить доступ к различным другим сервисам, включая Earn и yInsure. Earn – это урезанная версия Vaults, поддерживающая только стейблкоины и токенизированные yfi криптовалюта BTC, в то время как yInsure позволяет пользователям получить покрытие от сбоя смарт-контракта. Yearn.finance — это служебный токен одноименной DeFi-площадки. В информационном разделе платформы можно найти заметку о том, что токен создавался без какой-либо ценности и не был чем-либо обеспечен.
Узнает, что такое NFT — Что такое вообще криптографические токены и зачем они нужны. Хотя стратегия фарминга Yearn подразумевает высокий уровень риска, протокол смог его сгладить, обеспечив высокую доходность в этом году при сравнительно небольшом риске. Стратегия Кронье сделать DeFi доступным для обычного пользователя оказалась удачной, что подняло популярность Yearn на невиданные высоты.
Сам пул состоит из 4 различных стабильных монет — USDT, USDC, DAI и TUSD — с валютными резервами на общую сумму более 103 миллионов долларов США (активы под управлением — AUM). Эти резервы затем передаются в различные протоколы, которые предлагают лучшие показатели доходности, включая Compound, Aave и dYdX. У нативных токенов платформы нет подкрепления в виде золотых или долларовых резервов. Хоть агрегатор специализируется в основном на операциях со стейблкоинами, но сами YFI не имеют привязки к курсу фиата. По сути, обеспечением и защитой от обесценивания служит популярность платформы yearn.finance, а также объем заблокированных в ней активов.
Его курс показывал как резкий рост, так и стремительные падения — это делает криптовалюту интересной для трейдеров. В долгосрочной перспективе, если платформа будет набирать популярность, коин может стать выгодным и для инвесторов. Курс yearn.finance в 2023 году будет находиться в диапазоне – USD за 1 YFI. Максимальное значение USD будет достигнуто в октябре, а минимум USD – в декабре 2023 года. Курс yearn.finance на конец 2023 года USD, изменение составит -41.50% за год. Несмотря на то, что YFI сейчас является лидером в сфере DeFi и ферминга доходности, она не единственна в своем роде.
Да еще и готовы выплачивать пользователям вознаграждение в виде токенов YFI, предоставляя право голоса при принятии решений по дальнейшему развитию платформы и ее экосистемы. Кстати, после того, как 10 августа токен попал в листинг Binance, его рыночная стоимость выросла за сутки более, чем на $2 000. С момента своего появления проект Yearn Finance привлек внимание многих. Когда токен YFI преодолел отметку в $40000 всего за несколько месяцев после создания, его стали называть «лучше, чем биткоин». Ценность токена YFI в значительной степени связана с сообществом вокруг yEarn и отражает доверие людей к протоколу и команде за ним.
Это особенно вероятно, учитывая, что Кронье анонсировал скорый выпуск нового Deriswaps и предстоящее сотрудничество Yearn и Cream. Целью этого партнерства является сосредоточение на ключевых продуктах кредитования и левериджа, а также на продуктах, увеличивающих доходность с использованием левериджа. Также стоит учесть, что текущие доходы от ферминга доходности могут варьироваться и не будут длиться бесконечно. Существует множество переменных, которые могут вызвать смену общественного интереса в сторону покупки новых токенов и сконцентрироваться на тех, что имеют стабильную ценность. Vaults, или хранилища, являются ключевыми элементами платформы Yearn.Finance. Они действуют как резервные механизмы, временно содержащие прибыль заинтересованных участников.
В то же время на 151 активном рынке активно торгуются более 29 тысяч YFI. Она оказалась прибыльной с самого начала, покрывая все мои расходы, поэтому я не видел необходимости присваивать себе какие-либо токены. Мне было приятно действовать по тем же правилам, что и все остальные», — говорит Андре Кронье.
